Jack 大家好，今天来为大家分享基金现值的一些知识点，和基金现值查询的问题解析，大家要是都明白，那么可以忽略，如果不太清楚的话可以看看本篇文章，相信很大概率可以解决您的问题，接下来我们就一起来看看吧！
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现值和终值的计算原理
现值是现在的钱，终值是将来的钱，考虑到资金时间价值，也就是利息，终值等于现值*（1+ni）。现值等于终值*1/（1+ni)。两者是互换关系。
怎么看基金现值
基金单位资产净值是每一基金单位代表的基金资产的净值。基金单位资产净值=（基金资产-基金负债）/基金份额。
基金单位累计净值，则是指基金自设立以来，在不考虑历次分红派息情况的基础上的单位资产净额，它等于基金目前的单位净值，加上基金自设立以来累计派发的红利金额，它反映了基金从设立之日起，一个连续时段上的资产增值情况。
投资者在申购赎回基金单位时的计价基础为提出申请当日的基金单位资产净值。
等额支付现值和终值的区别
等额分付终值是指一定时期内，间隔相等时间支付固定的金额(通常叫做分次付款)、各期分次款及由这些分次款复利累积的总和。
等额分付现值是指今后一定时期内，每年都有一定等额资金取出，各年分次款的现值之和是多少。
拓展资料P=A[(1+i)^1]/i(1+i)^n=A(P/A，I，n)，公式表示在利率i的情况下，等额支付值A与现值P之间的等值关系。它适用于已知A、i求P的情况。
拓展资料：
1、等额分付现值是指今后一定时期内，每年都有一定等额资金取出，各年分次款的现值之和是多少。
2、等额分付终值是指一定时期内，间隔相等时间支付固定的金额(通常叫做分次付款)、各期分次款及由这些分次款复利累积的总和。从第1年年末到第n年年末，有一等额的现金流系列，每年的流出金额均为A，在考虑资金时间价值的情况下，如果n年内系统的总现金流出等于总现金流入，那么第n年年末的现金流入F应与等额现金流出序列等值。F即为等额支付系列的终值。在已知等额年值A，利率i，计息周期数n的条件下，可以把它视为n个一次支付的组合，然后利用整付终值公式分别求出各次支付的终值，再求和。
3、等额分付偿债基金是指为了筹集未来n年后所需要的一笔资金，在利率为i的情况下求每个计息期末等额存入的资金额，或者说已知终值F，求与之等值的年值A，这是等额分付终值公式的逆运算。
4、等额分付资本回收是指起初投资P，在利率i，回收周期数n为定值的情况下，每期期末取出的资金为多少时，才能在第n期期末把全部本利取出，即全部本利回收。等额资本回收公式在投资项目可行性研究中具有重要作用。若项目实际返还的资金小于根据投资计算的等额分付资本回收额，则说明该项目在指定期间无法按要求收回全部投资。使用借人资本进行投资则需要考察其偿债能力。资本回收系数与偿债基金系数的关系为:(A/P，i，n)-(A/F，i，n)=i
年偿债基金和年资本回收额的区别
偿债基金是利用普通年金终值计算公式的逆运算，资本回收额与普通年金现值是逆运算。
如果已知终值计算每年的收付款额，是计算偿债基金。
如果已知现值计算每年的收付款额，是计算年资本回收额。举例：如果某人要从现在开始存款到5年后要还清10000元，求从今年开始每年年末需要存入多少金额？
这是已知终值，即5年后的金额是10000求年金，这是偿债基金的计算。
如果现在贷款10000元，从今年开始偿还5年，每年末偿还多少金额？
这是已知现值10000元，求年金，是资本回收额的计算。
关于基金现值到此分享完毕，希望能帮助到您。
