lne 其实银行骗贷团伙案例的问题并不复杂，但是又很多的朋友都不太了解银行骗贷团伙案例分析，因此呢，今天小编就来为大家分享银行骗贷团伙案例的一些知识，希望可以帮助到大家，下面我们一起来看看这个问题的分析吧！
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银行被骗贷1亿多，竟是2万元小公司干的：财报全是假。大家怎么看？你见过哪些匪夷所思的诈骗案？银行被骗贷1亿多，竟是2万元小公司干的：财报全是假。大家怎么看？几个骗子，靠2万元收购的一家所谓的进出口公司，伪造了合同、财务报表、审计报告等等，还伪造了7国贸易合同，从洛阳银行骗贷了1.26亿。
在洛阳银行要求追加抵押物期间，又故技重施，以借款融资为诱饵骗取第三方公司抵押物为贷款提供担保，涉及资金2亿元。
怎么骗的呢？一切申请贷款的材料都是伪造的。一是假合同；
二是假报关资料：假发票、假提运单、假报关单；
三是假财务报表、假审计报告；
四是骗取2亿抵押物为贷款提供担保；
五是伪造七国签订的货物销售合同；
2万元收购的进出口公司，其实是一家贷款平台！
根据四被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节及对社会的危害程度、认罪悔罪态度：判决被告人洪某刚犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金十五万元；
被告人吴某琴犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金十五万元；
被告人张某华犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金十万元；
被告人汪某妙犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金六万元。
但是，洪某刚、吴某琴、张某华不服，提出上诉。最后，二审法院宣判：洪某刚犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金十五万元；
吴某琴犯骗取贷款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金十五万元；
张某华犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金十万元；
原审被告人汪某妙犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金六万元。
整件事告诉了我们一些什么问题呢？1）洛阳银行的某些审核部门也是存在一些漏洞的，居然可以让那么简单的欺诈手段得手。
2）洛阳银行招的都是什么人？侮辱洛阳人的智商！
3）犯罪的人也是有意思，一判居然还不服，继续上诉，没想到变本加厉，刑期足足提高了一倍左右，真的是偷鸡不成蚀把米，判得好；
4）洛阳银行的审计部门难道没有一点责任呢？
所以种种迹象来看，已经表明了几个问题，不是骗子的手段太高明，还是洛阳银行的内部真的存在着很大的问题。审计部门明显没有经过严格的审核，大部分的小型银行为了自己的业绩而铤而走险，才会造成了这样的结局。
骗子的行为是可耻的，但是洛阳银行的内部也是需要整理的。为了业绩，私人的好处，很有可能就会造成这样的情况出现，这么大的贷款额银行审计没有提成谁会给他办，当初给他办贷款的人也要查一查一个准！
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你见过哪些匪夷所思的诈骗案？网恋结交女友，却与女友姑妈同住三年。不仅细心照顾姑妈，上交了800000元，三年后才发现，女友竟是姑妈。
小陆是杭州人，在网上做二手物品交易的，三年前，他的网店迎来了一名年轻的女性客户，想请他帮忙鉴定一下包包的真伪。小陆热情地招待了她。
之后姑娘就经常借口找他学习鉴定包包，给他打电话发信息。还在他店里下单买东西。
虽然买的东西价值都不是很贵，也就是几百元而已。但是姑娘每次在下单的时候都故意支付谐音数字来表达爱意。比如400多元的东西，她每次都支付520元，或者1314元。姑娘热烈而直接的追求很快就俘获了小陆的心。
不久，两个人就在网上确定了恋爱关系。
姑娘自称姓杨，1998年出生，是安徽人。
交往之后，姑娘经常发自己的照片给小陆，各个年龄段的都有，跟他讲述自己从小到大的人生经历，小陆自以为对小杨已经非常的了解。
小陆也曾提出过要视频聊天，但是小杨说：“我爸在我很小的时候就进去了，他告诉我社会很复杂，服刑前一再让我保证，不要随便跟男生交往，不能随便跟别人视频，我也答应了，所以你能不能不要逼我破坏自己的底线。”
对于小杨的遭遇小陆很是同情和心疼。也理解了女朋友的苦衷。想着以后两个人终究要到一起的，也就不急于这一时的视频通话。
就这样，两个人一直没有过视频通话。
两个人交往了差不多一个多月的时候，有一天，小陆忽然接到了小杨的电话，电话那端的小杨又焦急又委屈地说：“家里人知道我们的事了，他们不同意我们在一起，还逼着我嫁人。我不愿意，不论你是什么人，我都只想跟你在一起。你来接我好不好，你来带我走，好不好？”
听了女朋友的话，小陆二话没说，毫不犹豫地开车赶到了安徽。
一路上，小陆心里都担心害怕，生怕女朋友出了什么事，因为之前女朋友曾经跟他说过家里人逼婚，她喝过一次药，这一次，小陆担心她又会做出傻事来。
小陆开车到达女友家附近的服务区跟她联系的时候，却怎么也无法联系上她，这更是让小陆心急如焚，却又无计可施。
小陆只能在服务区等待消息。
两天后，小陆接到了女朋友的电话。电话那头的女朋友哭得声泪俱下：“我现在出不去了，家里人控制了我，不准我出门，也不准我打电话。你去阜阳南站接一下我姑妈吧。她会当面跟你谈。”
小陆赶紧按照女友所说来到了指定地点，如约见到了小杨的姑妈。这时，小陆才得知一个让他震惊的消息：女友为了出来跟他见面，与家里人对峙，竟然拿刀在自己的大腿上划了一刀，缝了十几针，现在还在医院治疗呢。
小陆又心疼又自责，怪自己没有保护好女朋友。
再次通话的时候，女友在电话里央求小陆：“无论发生任何事，求你一定不要离开我好吗？无论有多么的困难我们一定要在一起好不好？”
一个女孩子为了自己如此执着和拼命，小陆怎么忍心抛弃她不管。经历了这件事，两个人的感情迅速升温，小陆也在心里暗暗发誓：不离不弃，一定要在一起。
这一次小陆在安徽整整逗留了三个多月，可是最终还是没能见到女朋友，只能自己一个人开车回了杭州。几天后，小陆接到了女友的电话，小杨说，经过自己的抗争，家里人终于有了缓和的态度。过几天姑妈会来杭州散心，让小陆好好招待，算是对他的一个考察。
听了女友这样说，小陆在接到姑妈以后尽心尽力，出钱出力带着她四处游玩。一直想着好好表现，争取早日获得女友家人的认可。
随后，女友说：
“其实，这次姑妈来不仅是来散心那么简单，她是家里人派来考验你的，第一、要带姑妈把驾驶证考出来，第二、要等三年时间。只要能通过考验，就同意咱们两个人在一起。”
虽然考验的条件让人觉得匪夷所思，但是小陆看来，这无非是女友家人给自己故意设置的难题，想让他知难而退而已。反而更是激发了他的斗志和决心，他暗暗下定决心：一定不能辜负女友对自己的期望。不就是一个小考验嘛，自己一定能完成。
就这样，小杨的姑妈正式住进了小陆的家里。
小陆对她很尊重，细心地照顾她的饮食起居。虽然姑妈不好相处，脾气暴躁，动不动就大发雷霆。小陆都忍耐着，讨好着，希望通过自己的行动打动娘家人，改变他们的看法。
姑妈没有工作，但是每天都很忙。三个手机，每天轮流不停地扒拉。毕竟是长辈，小陆也不好说什么。只是认为玩手机就是姑妈的兴趣爱好而已。
虽然姑妈总是对他横挑鼻子竖挑眼，但是通过姑妈的联络，小陆可以经常跟女友小杨打电话联系，这是他最高兴的事了。所以他对姑妈不仅没有丝毫怨言，反而充满感恩。
与小杨交往的过程中，小陆感受到了她的真诚，因为她每时每刻都在计划着两个人未来的生活。自从姑妈住了进来，小杨就表示，两个人以后一定能在一起的，得为了未来打算。
女友请求姑妈对小陆进行监督。
每天，网店里需要卖多少东西，每个月收入多少钱都要做出规定。小陆的收入被直接绑定在了姑妈的账户上然后转给女友小杨保管。
小杨说：“你不在我身边，我不放心，钱交给我保管，为我们以后结婚做准备。免得你乱花了。”
小陆丝毫没有觉得有任何不妥，反而憧憬着两个人的未来，更加地努力。
在小陆心里，女友是个勤劳朴实节俭的女孩，因为不止一次女友跟他说出去捡纸皮攒钱。钱交给她是再放心不过了。
每次，小陆跟女友联系都得通过姑妈，因为女友的手机被家里人掌控，姑妈打电话过去让通话，才能联系到小杨。
每次通话，女朋友都说：“我们说点亲密话，姑妈在旁边不方便，你单独找个地方去。”
就这样，每一次跟女友联系小陆都是躲开姑妈，一个人跑到车里去打电话，跟小杨说些甜蜜的体己话。
只是有时，小陆听到女友的声音总是有些疑惑：怎么女友的声音跟姑妈的声音那么像？姑妈平时跟他说话都是粗声大气地用阜阳方言聊天。而女友说话温柔细腻一些说的普通话，但是声音确是很像的。
对于小陆的疑问，女友解释说：“我从小就是姑妈带大的，在一起时间久了，说话像也是正常的。”对于这个解释，小陆再也没有任何的疑问了。
就这样，小陆与姑妈同住一个屋檐下，友好相处。
在姑妈的帮助下两个人甜甜蜜蜜地谈了三年的恋爱。
可是慢慢地，小陆发现姑妈总是有些事刻意地瞒着自己，神神秘秘的。
比如：
她收快递的时候总是把单号撕掉，不让自己知道谁是寄件人。看手机接电话的时候总是躲着他。了解真相的机会很快就来了。
这一天，小陆陪同姑妈一起去修手机。修理师傅问姑妈手机密码，细心的小陆在心里暗暗记下了密码。
回家后，姑妈看到小陆在给自己手机贴膜，就把手机给了小陆，让他帮忙也贴上。随后姑妈就进了房间，跟别人热火朝天地打电话聊天去了。
小陆顺手用自己记住的密码解锁了手机，刚解锁了手机，就收到了一条手机短信，小陆忍不住查看了信息内容，这一看可不得了，小陆差点崩溃了。
在姑妈的手机里，小陆看到了她与别的男人亲密暧昧地聊天信息。而这些聊天记录中，说话的语气，用词，语言习惯都跟他的女朋友一模一样。小陆吃惊又疑惑，却不敢相信。
为了验证，小陆故意让姑妈联系女友，并在姑妈的房间里偷偷放了录音设备。这下真相大白了。
什么女友、什么姑妈！根本就是一个人！
小陆虽然羞愤不已，但是还是不动声色地稳住了姑妈，随后报了警。
警察来的时候姑妈很慌乱，显然她没有丝毫的心理准备。还一直狡辩说自己只是给小陆打理网店的，手机也只是用来联系客户而已。
再怎么狡辩也无法掩盖事实的真相了。
没错，所谓的98年的美女小杨其实就是姑妈自编自导自演的一个角色，她一个人分饰两角，三年的时间，把小陆耍的团团转。
小陆算了一下三年来自己的损失，已经计算出来的就已经有足足80多万元，还有很多账目没有算清楚。
在姑妈的手机里，大家发现了更不可思议的事：除了小陆这一个受害人以外，姑妈还同时用同样的手段骗着其他好几个男人。
小齐是另外一个受害人。
之所以会上当，是因为两个人刚刚开始接触，“女孩”就给小奇转账过来两万元，请他帮自己刷个单，小齐还特意打电话给她，劝说她小心谨慎，别被骗了。
所以，第一印象中，小齐就认定了女孩单纯直接，不会是骗子，从未对她有过丝毫怀疑。
跟“姑妈”谈情说爱两年多的时间里，女朋友以各种理由让小齐给自己买东西、定外卖、买礼物、修车等等，前前后后花费了18万元。他也从未怀疑过。女友还还他约定，交往三年后就结婚，有了这个目标和动力，小齐对女友更是尽心尽力。
直到警方联系到小齐的时候，他才知道自己被骗了。
盘点一下这两年来给女友买的东西，寄的快递就有300多个，划下来两天就有一个快递寄给女友。
现在才知道，自己寄给“女友”的花啊，外卖啊，她都转送给了小陆，说是小杨送给小陆的，而其余那些贵重礼物都被她挂在了小陆的二手网店上买了换了钱。转送给了小陆。
不得不说，“姑妈”手段的高明，用一个男人的礼物哄另一个男人，两边都哄得开开心心，继续乐此不疲地奉献自己。
姑妈让小齐买东西和定外卖的时候都很谨慎，填写的地址都是模糊的。等到快递员打电话过来，“女朋友”就总是说：“我让姑妈去拿一下。”让小齐感觉，姑妈是一直在“女朋友”身边的。是个很亲密的家人。
警方推测，小齐就是下一个目标，当小陆被榨取的差不多的时候，姑妈就会以同样的理由住进小齐的家里。
而在“姑妈”三个手机了，同时联络着的目标还有好几个，这可真是令人惊叹啊！如果这就是“姑妈”的事业的话，无疑，她是专业又敬业的。
之所以觉得案件匪夷所思是因为，“姑妈”的手段并不是特别的高明，却有那么多人上当受骗长达两三年之久。
无数的案例告诉我们：网恋需谨慎，尤其是连对方身份都无法掌握的情况下不要与之有钱财往来。可是越是强调，越是有人深陷其中，这是为什么呢？
因为网恋更容易让人深陷无法自拔。
现实生活中的交往，除了能够看到彼此的优点，也会在日益接触和了解中看到彼此的缺点，这些真实的个性或者促进了彼此更加包容和接纳，最终修成正果。或者让彼此无法融合而分道扬镳。
但是网络往往包装和编织的都是美好的，无懈可击的完美。隐藏起了正常人的缺点。再加上当事人自己的美化和心理暗示，网恋对象就是完美情人。所以越是相处，就越是难以自拔，哪怕有了一些疑虑，往往当事人都会自己说服自己，甚至自己欺骗自己。
与其说是骗子手段高明，不如说是当事人也在一同骗自己。
现在利用这种行骗手段的非常多，有男有女，都是通过包装立一个吸引异性的人设，然后通过甜言蜜语和海誓山盟给对方画饼，充分满足对方的情感需求，从而将对方一步步引入圈套。
如何杜绝上当受骗？在网上主动搭讪的人要特别小心谨慎，不要轻易被甜言蜜语攻破防线。那些长期情感空白或者没有什么情感经验的人特别容易成为骗子的目标。以感情为突破口，一旦获取了对方的信任，就可以予求予取，顺利达成目的了。所以，一旦有人对你特别殷勤，就要防范了。网络只是相识的契机，哪怕真的网恋了，谈恋爱也一定要拉回到现实生活中接触，充分了解了彼此的性格、真实身份和优缺点，再进一步发展关系。不能把恋爱关系完全放在虚幻的网络中去。没有见过对方真实相貌，不了解对方真实背景的情况下，不要有经济往来，谨防受骗。
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