小智 各位老铁们好，相信很多人对银行理财投资专员都不是特别的了解，因此呢，今天就来为大家分享下关于银行理财投资专员以及银行理财投资范围的问题知识，还望可以帮助大家，解决大家的一些困惑，下面一起来看看吧！
本文目录
银行里面做理财产品推销有前途吗国内银行一线理财投资从业人员到底专业吗？到底是销售还是顾问？2022年以后，银行的理财产品到底还能不能买？投资理财专业知识包括哪些？银行里面做理财产品推销有前途吗我觉得一点前途都没有。中国保险业，一路走来，银保方面有一段时期特别辉煌，有几家保险公司就是靠银保起家的。
从职业发展来说
银保销售，我认为都是以忽悠为主，为什么呢？一般银行销售的保险都是和钱有关的保障，而不是真正的人身保障。存钱来说，很多人上过银保的当。比如，去银行，只是想存个定期，但是，被忽悠以后就存了保险，可能当事人都不知道自己存的是保险，还以为三年到期了能取呢。结果得至少10年才能不赔本。早去就剩现金价值啦。
银保推销人员
1、不懂的话，给客户也讲不明白，会对客户造成严重的误导！有些专业的东西讲不出来，我曾经亲自听一个销售讲理财保险，讲的都是收益，很多都是误导的话术。
2、懂的话，有些不敢说，有些像一些保险代理人，如果说出来一些缺点或者一些要点，那么，很可能人家就不买了。所以，很多时候会扬长避短的讲优点！
国家已经开始对银保管控了。
什么意思呢？比如，前些天下的文件就说，银保渠道销售的产品，不准写银行的名字。说白了，不要拿银行做幌子卖保险，还不对客户说，最后客户吃亏上当闹起来。
理财保险不同于银行存款
保险存钱，有它特定的责任在里面。有保费和保额，也有杠杆在作用。并且银行一般最多5年期，而保险一说都是几十年。银行的性质和保险的作用是完全不一样的。老百姓该用什么样的工具，要充分了解自己的需求，是长期？还是短期的？？
综上所述，在银行里卖保险，没有职业发展前途。
国内银行一线理财投资从业人员到底专业吗？到底是销售还是顾问？[中国赞]国内银行一线的理财投资顾问或称理财师，基础的金融理财专业知识应该还是具备的，他们通常会持有AFP、CFP、基金（证券）从业资格等金融行业相关证书。平时他们也会接受所在银行、行业协会或相关组织的培训，迭代自己的知识体系。但毕竟在如此庞大的理财师群体内，水平参差不齐，经验多寡，学历高低是一定存在的。同时，理财师又兼具销售职能，因此在推荐产品的过程中，难免有失中立的情况出现。[奥特曼]
[加油]鉴于这样的现状，个人建议在接受（银行、三方财富等）理财师服务时，第一，找“专业”理财师服务，如何判断是否专业？首先，是否是CFP、基金从业等持证人；其次，金融从业经验是否有3年，甚至5年以上，最好最好经历过一轮经济周期（有些苛刻）；再次，分析形势，讲解产品是否细致，有逻辑，能够通俗易懂。含糊不清，夸大其词的要远离。最后，服务流程要细致，注重合规。当然理财师有服务型，和研究型风格的，但最基础的专业一定要具备。无论如何，理财师的人品本身非常重要，可以不够专业，但一定不能太过“营销”，“大忽悠”。[大侦探皮卡丘]
[击掌]第二，寻找不同银行两个理财顾问。不同银行或机构利益点不同，所以相对独立。因此可以询问不同理财师，以佐证彼此观点。在此基础上，个人再做出判断可以部分避免被误导。前提同样是，这两位理财师人品正直。[微风]
[撒花]第三，不要放弃自我学习和理财能力的提升。要不断学习理财的相关知识，目前有很多线上和线下的理财课程，大家不妨利用业余时间学习。同时在接受理财师服务，和购买理财产品时，自己一定要看产品推介材料，认真看合同，理解产品风险。避免简单相信。最近“原油宝”的案例对于个人客户而言，是血淋淋的教训。
[碰拳]第四，保持和理财师的沟通。购买完产品后不要和理财师就此“失联”。保持定期的沟通很有必要，可以要求你的理财师要为你提供产品存续情况，以及投资组合再调整计划。
第五，尽量不要频繁更换你的理财师。理财师相当于你的投资方面顾问，只有长期服务你，才能更加理解你的投资风格，风险偏好，以及财务情况，从而帮助你构建适合自己投资组合。[比心][比心]
2022年以后，银行的理财产品到底还能不能买？截止2021年末，我国所有保本保息的理财产品已经全部清零，所以从2022年之后，银行新发行的理财产品全部打破刚兑，也就是不能保本保息了。
正因为如此，所以有些朋友就开始担心，既然银行理财产品不能保本保息了，那从2022年之后银行理财产品还能买吗？会不会有风险呢？
首先可以肯定的告诉大家，不管是什么样的银行理财产品，都是有一定的风险，只是看风险是大是小。
为了让客户充分认识到理财产品潜在的风险，监管部门前几年就要求银行打破刚兑，新发行的理财产品不能向客户承诺保本保息，而是要让用户充分认识到产品可能存在的风险。
这意味着目前所有的银行理财产品或多或少都会有一定的风险，只是看风险是大还是小而已。
大家在购买理财产品的时候，银行一般会让大家进行风险测试，然后会根据大家的风险评级给大家推荐适应的理财产品。
从目前各大银行理财产品的实际情况来看，不同风险等级划分为R1到R5。
其中R1属于低风险，R2属于中低等风险，R3属于中等风险，R4属于中高等风险，R5属于高等风险。
对于R1理财产品，虽然存在一定的风险，但从实际情况来看，基本上都能够连本带息拿回来，不会有什么风险。
因为R1产品投资标的一般都是一些固定收益类的投资产品，比如同业存款，央行票据，国债等等，因此安全性非常高。
另外对于R2来说，虽然存在一定的风险，但从各大银行历史产品的表现来看，真正出现风险，导致客户理财资金没法拿回来的概率也很小。
而对于R3以上的理财产品，潜在的风险就比较高了，不仅有可能导致收益为0，本金也有可能出现损失，因为这些理财产品所投资的标的都是一些风险比较大的项目。
尤其是对于R4以及R5来说其风险更大，比如R5理财产品有很多都是投向股票、基金、外汇，贵金属等等，而这些理财产品波动性非常大，有可能你可以获得很高的收益，但也有可能出现本金很大的损失。
总之，凡是理财产品都有风险，但有风险并不代表着就不能买了。
从目前各大银行理财产品的实际表现来看，那些低风险理财产品仍然是比较安全的，尤其是R1的安全性非常高。
假如大家有一定的风险承受能力，但又不想承受太高的风险，那选择这种R1理财产品就很不错，类似这种R1理财产品的年化收益大概在3.5%~4.5%之间，期限一般在一年左右，这个收益率明显要比银行存款利率更高。
从各大银行实际表现来看，类似这种R1的理财产品其实是非常安全的，大家完全可以安心的去购买。
但是对于那些R3以上理财产品，如果大家可支配资金小于20万，而且本身的收入比较低，比如月收入低于8000块钱，那我就不建议大家轻易去接触这些理财产品。
总之，至于理财产品能不能购买，没有一个标准的答案，任何一个理财产品的存在，都有它的市场空间，都有它特定的客户群体。
至于要不要购买理财产品，大家一定要根据自己的实际情况去选择，充分考虑收益、风险、流动性等各种因素之后再做出正确的选择。
投资理财专业知识包括哪些？投资理财专业顾名思义就是投资和理财两种技能相结合，既要有投资方面的专业理论知识也要有理财相关方面的具体操作能力和知识储备。具备投资理财专业知识的人员一般可从事银行理财、保险理财以及金融机构和非金融机构的投资理财岗位或者证券市场行业。
而成为一个合格的投资理财专业人员自然要具备丰富的投资理财专业知识。一方面，相应的投资学要学习各类经济学，比如西方经济学，政治经济学、计量经济学了解经济运行的基本理论知识和经济运行规律。
并且要了解财政学和会计学，对一个公司或者机构的内部财务情况能够进行分析。当然最重要的是要了解以前的各种投资案例，可以学习跨国投资案例与分析、公共投资学，从中了解投资的基本逻辑思维和投资经验。而且投资证券学，投资基金管理、创业投资就是根据你感兴趣或者想从事的行业更进一步的专业知识储备了。
另一方面，不只要学习投资，毕竟投资理财还包括了理财。理财说得简单点就是要对金融市场上的各类理财产品是如何制定、推行和运作要有足够的了解，这就要求理财人员要学习相应的金融机构与非金融机构的金融产品知识，货币银行学和保险学以及各种理财产品相关的行业学，当然罗斯福的公司理财也是一个很重要的学习点。
总的来说，投资理财专业包括的经济学理论和金融学理论都要有深刻的了解，并且对各个投资行业的市场情况和投资方向要有一定的认识，最后对国家经济政策的大致方针和指导意见要有掌握。
END，本文到此结束，如果可以帮助到大家，还望关注本站哦！
